1、建立完善的货币市场：中国的货币市场主要包括同业拆借市场，银行间债券市场和票据市场。
2、规范资本市场的发展：除了股票市场的迅速发展以外，债券发行规模的扩张，特别是国债和政策性金融债的扩张，也是推动中国金融资产规模扩张，改变金融资产结构的重要力量。
3、扩大保险市场的深度和广度：中国保险市场快速发展，保险业务品种日益丰富，保险业务范围逐步扩大，保费收入较快增。
4、外汇市场的发展：建立全国统一的银行间外汇市场，将原来分散的外汇交易集中统一起来，为成功进行外汇管理
如何完善金融市场
提高金融监管能力，有序推进中国金融对外开放
一是在保障国家金融安全的基础上，要按照年初中央金融工作会议提出的以我为主、循序渐进、安全可控、竞争合作、互利共赢的二十字方针，把握好金融开放的时机、力度和节奏，积极稳妥推进金融对外开放，不断提高金融业对外开放的质量和水平。
二是在履行WTO承诺的基础上，为中外资金融企业创造公平竞争的环境。在给与外资金融企业国民待遇的同时，也要逐步取消外资金融机构享受的超国民待遇。要强调外资金融机构在中国的社会责任，鼓励、支持和引导外资金融机构面向国内弱势地区、产业和客户开展金融服务。
三是要以有效性为目标，提高监管的专业化水平。要完善监管法律法规，创新金融监管的方式方法，积极引入巴塞尔新资本协议等国际通行监管标准，逐步从合规性监管为主转变为合规性监管与风险性监管并重，从审慎监管转变为防范风险与鼓励创新、提高效率并重，提高金融监管的有效性。当前，面临中外金融机构混业经营步伐加快的局面，要建立和强化分业监管下不同监管机构的协调机制，在条件成熟时考虑建立金融监管协调委员会，逐步过渡到统一监管。
四是加强国际监管合作。随着金融对外开放的逐步扩大，我国金融企业海外分支机构日益增多，进入中国的外资金融机构也大大增加，因此，要加强金融监管国际合作，对走出国门的中资金融机构实施全球性并表监管，对外资金融机构在坚持母国监管原则的基础上，加强与母国监管机构的定期沟通和信息交流。
(二)构建多层次金融市场体系，改进和完善金融市场运行机制
一是深化利率汇率改革。积极稳妥地推进利率市场化改革，建立健全由市场供求决定的、中央银行可通过货币政策工具调控的利率形成机制。加快推进市场基准利率建设，推动上海银行间同业拆放利率(SHIBOR)逐步发挥作用，健全市场化的产品定价机制。按照主动性、可控性和渐进性原则，进一步发挥市场供求在人民币汇率形成中的基础性作用，完善有管理的互动汇率制度，增强人民币汇率弹
（证券市场和资本市场有何联系）
资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金惜贷的，包括股票市场、债券市场、基金市场和中长期信贷市场等，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。作为资本市场重要组成部分的证券市场，具有通过发行股票和债券的形式吸收中长期资金的巨大能力，公开发行的股票和债券还可在二级市场自由买卖和流通，有着很强的灵活性。
货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，包括同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场和短期信贷市场等。
资本市场和货币市场都是资金供求双方进行交易的场所，是经济体系中聚集、分配资金的”水库”和”分流站”。但两者有明确的分工。资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金，国家经济部门则通过这两个市场来阔控金融和经济活动。从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。但资本市场的风险要远远大于货币市场。其原因主要是中长期内影响资金使用效果的不确定性增大，不确定因素增多，以及影响资本市场价格水平的因素较多。
资本市场和货币市场统称金融市场，是我国社会主义市场经济的重要组成部分，受到了政府的高度重视，发展速度很快，目前已初具规模。改革开放以来的实践证明，金融市场的建立和发展，对优化资源配置，搞活资金融通，提高资金使用效率，筹措建设资金，建立现代企业制度，具有重要的意义。
（资本市场发展前景如何）
资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金惜贷的，包括股票市场、债券市场、基金市场和中长期信贷市场等，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。作为资本市场重要组成部分的证券市场，具有通过发行股票和债券的形式吸收中长期资金的巨大能力，公开发行的股票和债券还可在二级市场自由买卖和流通，有着很强的灵活性。
货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，包括同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场和短期信贷市场等。
资本市场和货币市场都是资金供求双方进行交易的场所，是经济体系中聚集、分配资金的”水库”和”分流站”。但两者有明确的分工。资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金，国家经济部门则通过这两个市场来阔控金融和经济活动。从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。但资本市场的风险要远远大于货币市场。其原因主要是中长期内影响资金使用效果的不确定性增大，不确定因素增多，以及影响资本市场价格水平的因素较多。
资本市场和货币市场统称金融市场，是我国社会主义市场经济的重要组成部分，受到了政府的高度重视，发展速度很快，目前已初具规模。改革开放以来的实践证明，金融市场的建立和发展，对优化资源配置，搞活资金融通，提高资金使用效率，筹措建设资金，建立现代企业制度，具有重要的意义。
我国发展金融市场的步骤
我国发展金融市场的步骤是资本市场先行且优先发展股票市场。
人们通常说的金融市场意指城市金融市场，它由国家组织和管理。
金融市场象商品市场一样，是一个组织体系，以便利金融资源的储蓄者和投资者进行交易，这样的交易大多数是通过那些通常被称作为金融媒介的机构来进行。
金融市场是债权人与债务人互相接触和各种不同金融工具或证券易手的场所。以证券的偿还为标准，金融市场的对象可分为资金市场和货币市场。
如何完善我国金融监管体系？
我国金融体系与现代金融体系要求相比，尚有不少差距。主要表现在：金融市场体系结构尚不合理，资本市场的发展结构失衡，债券市场发展严重滞后。从金融市场主体看，金融组织的国有产权比重过大，民营金融企业比例很低。金融环境体系有待进一步完善，社会信用体系较为脆弱。
我们必须以科学发展观为指导，进一步加快完善我国现代金融体系的建设与发展。
（1）稳步推进各类金融市场的建设与发展，促进货币市场、资本市场及外汇与黄金市场的协调发展。对于资本市场，要重视债券市场的建设与发展；推进多层次资本市场的发展。
（2）完善金融监管体系，加强监管机构的协调。进一步完善中央监管机构监管、金融机构内部治理、金融行业自律、社会公众监管四个层次的金融监管体
系，完善银监会、证监会、保监会三大中央监管的协调机制。
（3）发展多种所有制形式的金融机构，对民营金融机构的发展予以正确引导和适度支持，促进国有金融机构、民营金融机构及外资金融机构的协调发展。
（4）加强金融法律制度建设、基础设施建设、社会信用体系建设，构建良好的金融生态。
（5）树立科学的金融发展观，正确处理好金融创新、发展绩效和风险防范三者关系，在现代金融体系的建设与发展中，统筹好金融改革、发展与稳定三者关系，为全面建设小康社会与构建和谐社会提供高效安全的金融支持。
如何完善金融市场的体系？
据报道，11月17日央行发布《2017年第三季度中国货币政策执行报告》，报告明确下一阶段主要政策思路，促进金融行业的结构优化，完善金融市场体系.
报道称，完善金融市场体系应继续促进债券市场产品创新，推进资产证券化，满足市场主体多样化投融资需求，完善债券市场信息披露和信用评级制度建设，在维护金融安全的前提下，放宽境外金融机构的市场准入限制，在立足国情的基础上促进金融市场规则与国际标准进一步接轨和提高。
在继续推进债券二级市场发展，优化交易、清算、结算相关安排，进一步提升债券市场流动性，并推动完善会计、审计、税收等方面的配套政策，为投资者创造更加友好、便利的投资环境，加强金融市场基础设施建设和统筹管理，维护市场安全高效运行和整体稳定。
与此同时加强债券市场管理协调和跨部门监管协作，切实发挥债券市场在提高直接融资比重、防范化解金融风险、优化资源配置方面的作用。
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